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家庭综合理财规划案例分析 认领
1
作者 范园园 《时代金融》 2019年第15期117-118,共2页
本文选取张先生家庭作为案例,根据案例家庭的财务状况编制家庭资产负债表和收支储蓄表,计算家庭财务比率,分析案例家庭的财务状况。通过分析案例家庭理财目标及风险承受能力,为案例家庭做现金、购房、教育、养老在内的综合理财规划,为... 本文选取张先生家庭作为案例,根据案例家庭的财务状况编制家庭资产负债表和收支储蓄表,计算家庭财务比率,分析案例家庭的财务状况。通过分析案例家庭理财目标及风险承受能力,为案例家庭做现金、购房、教育、养老在内的综合理财规划,为其他相似家庭进行理财规划提供参照。 展开更多
关键词 理财规划 理财目标 理财方案
以房养老理财方案的比较与分析 认领
2
作者 李雨薇 《南华大学学报:社会科学版》 2019年第1期66-72,共7页
中国老人的房产拥有率很高,但养老储备不足,使得以房养老模式应运而生,它将房产价值流转和养老资源供给有效结合,通过变现房产价值来补充养老资金,在提高老年人晚年生活质量的同时,也构成社会多层次养老保障体系的一部分。文章分析了以... 中国老人的房产拥有率很高,但养老储备不足,使得以房养老模式应运而生,它将房产价值流转和养老资源供给有效结合,通过变现房产价值来补充养老资金,在提高老年人晚年生活质量的同时,也构成社会多层次养老保障体系的一部分。文章分析了以房养老保险、售房养老和租房养老3种典型的以房养老方式,以案例的形式从基本概念、计算公式、优势劣势和适应人群等方面进行了详细的阐述。最后提出了促进以房养老模式发展的政策建议,首先是加强宣传引导,培育新型养老观念,其次要完善顶层设计,构建全面制度保障,然后要创新产品种类,开展金融创新。 展开更多
关键词 以房养老保险 售房养老 租房养老 理财方案
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资管新规下保守型家庭的投资之道 认领
3
作者 李晓蕾 《现代商业银行》 2018年第9X期96-99,共4页
好的理财方案绝不仅仅是告诉您该买什么产品,而是告诉您可以享受什么样的人生。'穷通岂在苦劳神,且作安居懒散人'.资管新规出台后,资本市场发生了翻天覆地的变化,破刚兑、非保本、净值化将成为新常态,作为习惯于购买短期保本理... 好的理财方案绝不仅仅是告诉您该买什么产品,而是告诉您可以享受什么样的人生。'穷通岂在苦劳神,且作安居懒散人'.资管新规出台后,资本市场发生了翻天覆地的变化,破刚兑、非保本、净值化将成为新常态,作为习惯于购买短期保本理财产品的普通老百姓,往往一时间无所适从。下面我就以客户李教授的家庭为例,为大家分享在资管新规背景下,保守型家庭应该如何进行合理的投资抉择。 展开更多
关键词 保本概率 存款基准利率 消费升级 执行利率 理财方案 保守型 存款利率 理财产品
老年群体理财产品计量分析 认领 被引量:1
4
作者 曾靖 王路 《合作经济与科技》 2018年第1期96-99,共4页
针对日渐成熟的老年人理财市场,首先分析老年人理财特征,考虑其身体素质以及心理承受能力,属于保守型投资者,故使用优化分析法,建立数学优化模型,用LINGO软件求解,得到在一定风险程度下最优的收益率,以及在该收益率下不同类型... 针对日渐成熟的老年人理财市场,首先分析老年人理财特征,考虑其身体素质以及心理承受能力,属于保守型投资者,故使用优化分析法,建立数学优化模型,用LINGO软件求解,得到在一定风险程度下最优的收益率,以及在该收益率下不同类型产品的投资比重。研究得出老年人市场开发的可行性、老年人理财特征,并进行实证分析。 展开更多
关键词 人口老龄化 老年人群 理财产品 数学优化模型 理财方案
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新婚家庭的避险理财方案 认领
5
作者 文熙 《投资与理财》 2018年第11期96-98,共3页
28岁的陈先生和太太十一期间刚完婚,他们短期内不打算要宝宝。陈先生在深圳某公司任职设计,年收入50万元,太太是大学老师,年收入18万元。两人用婚前积蓄在深圳按揭购买了一套婚房,首付100万元,贷款120万元,月供8000元左右。
关键词 理财方案 避险 家庭 新婚 年收入 太太 深圳 婚前
罗曼蒂克式五招理财法 认领
6
作者 李冬 《健康生活》 2017年第12期58-59,共2页
理财五招浪漫是一种追求,不论是普通情侣,还是多年夫妻,人们对于浪漫的期待从来不会随着时间推移而有所减少。然而,面对繁忙的工作和"柴米油盐,处处要钱"的生活现实,"岁月静好,现世安稳"不过是美好的梦想。有没有一种可能,让你既能... 理财五招浪漫是一种追求,不论是普通情侣,还是多年夫妻,人们对于浪漫的期待从来不会随着时间推移而有所减少。然而,面对繁忙的工作和"柴米油盐,处处要钱"的生活现实,"岁月静好,现世安稳"不过是美好的梦想。有没有一种可能,让你既能拥有"罗曼蒂克"的生活,又能没有"柴米油盐, 展开更多
关键词 静好 家庭收入 理财方案 月光族 理财观念 理财活动 农业收入 一家老小 理财规划 风险偏好
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做好家庭理财 谨防五大误区 认领
7
作者 孙文 《时代金融》 2017年第4期38-39,共2页
随着百姓越来越富裕,家庭有了更多的可自由支配的收入。现在越来越多的家庭有了理财意识。然而,"理财"对国内居民而言毕竟还是一个比较新的概念,大多数中国百姓对其仍存有一些误区。误区一:认为"理财=投资"人们总是将理财与投资紧... 随着百姓越来越富裕,家庭有了更多的可自由支配的收入。现在越来越多的家庭有了理财意识。然而,"理财"对国内居民而言毕竟还是一个比较新的概念,大多数中国百姓对其仍存有一些误区。误区一:认为"理财=投资"人们总是将理财与投资紧密地联系在一起,但实际上,"投资"和"理财"并不是一回事,二者不能等同。理财关注的是人生规划,是一门教你怎样用好手头每一分钱的学问,它不仅要考虑财富的积累, 展开更多
关键词 家庭理财 理财意识 人生规划 中国百姓 国内居民 家庭资产 理财方案 外汇买卖 银行工作 钱生钱
基于生命周期的个人理财规划 认领
8
作者 陆博 《大众理财顾问》 2017年第2期78-79,共2页
很多“小白”常常问,我赚多少钱,我要怎么理财?其实这样笼统的条件,很难为其量体裁衣提供具体的理财方案。
关键词 理财规划 生命周期 个人 理财方案
智能投顾:帮助理财有点远 认领
9
《发明与创新:综合(A)》 2017年第12期44-45,共2页
轻点手机就能找到适合自己的理财方案?是的,这些曾经由专业的理财顾问提供的投资理财决策,现在通过机器操作就能完成.随着人工智能的广泛应用,传统金融机构纷纷搭上智能化转型的列车,加强智能金融产品和服务创新,一场“机器人理财”的... 轻点手机就能找到适合自己的理财方案?是的,这些曾经由专业的理财顾问提供的投资理财决策,现在通过机器操作就能完成.随着人工智能的广泛应用,传统金融机构纷纷搭上智能化转型的列车,加强智能金融产品和服务创新,一场“机器人理财”的浪潮正席卷而来. 展开更多
关键词 理财方案 人工智能 投资理财 金融机构 服务创新 金融产品 机器人 智能化
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精英家庭确保子女10年后的留学大计 认领
10
作者 班睿 《大众理财顾问》 2017年第5期42-43,共2页
子女教育是中高净值人群最关心的话题之一,6成以上的富裕家庭有让子女出国留学的想法。父母希望孩子在海外优质的教育环境中得到更国际化、多元化的教育。合理的财务规划是留学准备中·一项重要的长期工作,包括三大重点:第一,... 子女教育是中高净值人群最关心的话题之一,6成以上的富裕家庭有让子女出国留学的想法。父母希望孩子在海外优质的教育环境中得到更国际化、多元化的教育。合理的财务规划是留学准备中·一项重要的长期工作,包括三大重点:第一,当前家庭的财务特征及风险偏好适合怎样的留学理财方案? 展开更多
关键词 子女教育 出国留学 富裕家庭 精英 教育环境 留学准备 财务规划 理财方案
浅谈基层行理财经理的工作新思路 认领
11
作者 马莉娜 《现代金融》 2016年第4期54-55,共2页
随着银行业竞争的加剧,基层行理财经理如何把握机遇,做大做强理财业务,为更多客户提供均等的理财服务,显得尤为重要。本文从打破思维定式、扩大客户群体、多重方式引导、构建理财理念、培养忠实客户、恪守职业道德等方面探讨基层行理财... 随着银行业竞争的加剧,基层行理财经理如何把握机遇,做大做强理财业务,为更多客户提供均等的理财服务,显得尤为重要。本文从打破思维定式、扩大客户群体、多重方式引导、构建理财理念、培养忠实客户、恪守职业道德等方面探讨基层行理财经理的工作新思路。 展开更多
关键词 理财经理 理财理念 银行业竞争 家庭理财 理财规划 理财方案 理财需求 家庭资产 理财知识 金融知识
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理财型保险大“瘦身” 认领
12
作者 吴洁 《小康:财智》 2016年第5期64-65,共2页
投资者购买中长期的保险才是未来的主流趋势。保险理财已经成为很多人的理财渠道之一,尤其是一两年的短期理财险,兼具理财和保障的双重功能,一直是畅销品。但保监会要求自3月21日起,存续期限不满1年的中短存续期产品立即停售,1年至3年... 投资者购买中长期的保险才是未来的主流趋势。保险理财已经成为很多人的理财渠道之一,尤其是一两年的短期理财险,兼具理财和保障的双重功能,一直是畅销品。但保监会要求自3月21日起,存续期限不满1年的中短存续期产品立即停售,1年至3年的产品在3年内按90%、70%、50%逐年缩减,3年后控制在50%以内。随着保监局的一纸禁令,保险公司如何应对?而普通民众的理财方案又该如何调整? 展开更多
关键词 保险理财 理财方案 理财渠道 万能险 现金价值 保险代理人 保险投资 市场比例 保险条款 保险消费者
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互联网金融环境下大学生理财方案及策略探析——以西北师范大学为例 认领
13
作者 陈珂 《经济视野》 2016年第20期123-126,共4页
引言 互联网金融理财是基于当下互联网金融平台的一种新欣理财方式.根据机构平台的不同,可以分为传统银行类理财以及各大民间金融机构类理财平台,其中银行类金融通过网上银行以及手机APP等方式发行基金、债券、贵金属以及外汇等理财产... 引言 互联网金融理财是基于当下互联网金融平台的一种新欣理财方式.根据机构平台的不同,可以分为传统银行类理财以及各大民间金融机构类理财平台,其中银行类金融通过网上银行以及手机APP等方式发行基金、债券、贵金属以及外汇等理财产品.而各大金融平台机构也通过第三方支付、大数据金融、众筹、信息化金融机构、数字货币等方式进行互联网货币基金与网络借贷式理财. 展开更多
关键词 理财方案 金融环境 互联网 西北师范大学 民间金融机构 大学生 金融平台 传统银行
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个人理财规划案例分析 认领 被引量:1
14
作者 骆淑芳 《时代金融》 2015年第35期192-193,共2页
本文通过梳理和诊断案例中家庭财务状况,结合其家庭财务目标,进行合理的个人理财方案的制定,展示了个人理财规划对实现不同阶段家庭理财目标的重要意义。
关键词 个人理财规划 理财目标 理财方案
智能理财来了 认领
15
作者 梁国权 赵耀 王娅欣 《首席财务官》 2015年第8期53-55,共3页
传统理财由专门的投资顾问向高净值或较高净值的人群提供定制化服务,以线下渠道为主。互联网的兴起为大众富裕人群提供了新的理财方案——机器人理财或称为智能理财。在美国,智能理财已有近十年的发展,客户渗透和资产规模在过去几年迅... 传统理财由专门的投资顾问向高净值或较高净值的人群提供定制化服务,以线下渠道为主。互联网的兴起为大众富裕人群提供了新的理财方案——机器人理财或称为智能理财。在美国,智能理财已有近十年的发展,客户渗透和资产规模在过去几年迅速扩大。科尔尼公司预期在未来五年,智能理财管理资产市场份额将增长10倍以上,新兴互联网金融企业、传统券商、大型理财机构都必须认真面对这一重大的机会与挑战。但对于中国市场而言,智能理财将有更快爆发性的成长,还是时候未到? 展开更多
关键词 投资顾问 理财方案 科尔尼 中国财富 投资建议 私人银行 理财模式 定制化服务 线下 金融业务
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中产家庭抗通缩理财方案 认领
16
作者 刘干霄 《大众理财顾问》 2015年第9期90-91,共2页
伴随经济的低迷,股市出现剧烈调整、大宗商品价格暴跌、理财产品收益“跌跌”不休、银行利率不断下调……此时,该如何调整家庭资产组合,避免中产变“中惨”?国家统计局8月9日公布的数据显示,今年7月,中国生产者出厂价格指数(PPI)同... 伴随经济的低迷,股市出现剧烈调整、大宗商品价格暴跌、理财产品收益“跌跌”不休、银行利率不断下调……此时,该如何调整家庭资产组合,避免中产变“中惨”?国家统计局8月9日公布的数据显示,今年7月,中国生产者出厂价格指数(PPI)同比下跌5.4%,跌至近6年来的低点。与此同时,受猪肉价格飙升影响,居民消费价格指数(CPI)7月只上涨1.6%,标志着中国阶段性通货紧缩时代已经到来。 展开更多
关键词 家庭资产 价格指数 投资资产 产品收益 银行利率 通货紧缩 价格暴跌 理财方案 理财目标 数据显示
“三大锦囊”抢滩春节阵地 认领
17
作者 杨溢 《中国农村金融》 2015年第5期100-101,共2页
"春节到,送红包""恭喜发财,红包拿来",这些充满喜庆与吉利的民风俗语,不仅让回家过年的人们兴奋不已,也使各银行纷纷推出抢滩"红包阵地"的理财方案和产品。面对"‘红包’欲来风满楼"的节前态... "春节到,送红包""恭喜发财,红包拿来",这些充满喜庆与吉利的民风俗语,不仅让回家过年的人们兴奋不已,也使各银行纷纷推出抢滩"红包阵地"的理财方案和产品。面对"‘红包’欲来风满楼"的节前态势,以广大农村为根据地、以城乡居民为主要服务对象的农商行该如何应对?锦囊一:"树上开花",盯准微信。受P2P、余额宝等互联网金融的冲击,农商行在年轻人心中的品牌形 展开更多
关键词 农商行 理财方案 恭喜发财 大锦 风满楼 服务对象 企业理财 支付宝 发奖金 现金流
家庭理财规划的道与术 认领
18
作者 沈杉 《大众理财顾问》 2015年第10期94-95,共2页
家庭理财规划是指根据家庭的实际情况,制订包括现金与储蓄管理、风险管理、教育规划、退休规划、债务管理、税收筹划、投资管理及财富传承在内的综合性理财方案,对财富进行科学的管理。家庭理财应该因人而异、因时而异,而非简单无限制... 家庭理财规划是指根据家庭的实际情况,制订包括现金与储蓄管理、风险管理、教育规划、退休规划、债务管理、税收筹划、投资管理及财富传承在内的综合性理财方案,对财富进行科学的管理。家庭理财应该因人而异、因时而异,而非简单无限制地追求财富总额的最大化。就如同经营企业一样,所获的财富应该服务于家庭成员的幸福、健康、和谐,让生命价值实现最大化。 展开更多
关键词 理财规划 理财方案 债务管理 教育规划 风险管理 投资管理 商业保险 资产损失 报酬率 财务安全
朝鲜富人如何炒房? 认领
19
《上海房地》 2015年第12期50-51,共2页
朝鲜留给世人”穷困潦倒”的印剿以乎正在悄然发生改变,尤其是在住房方面。朝鲜最高领导人金正恩视察住房建设工地的图文新闻时常登上国际媒体的显要位置,而朝鲜”高富帅”宽敞明亮的”豪宅”更是频频引发”房奴”网友的惊呼。最近又... 朝鲜留给世人”穷困潦倒”的印剿以乎正在悄然发生改变,尤其是在住房方面。朝鲜最高领导人金正恩视察住房建设工地的图文新闻时常登上国际媒体的显要位置,而朝鲜”高富帅”宽敞明亮的”豪宅”更是频频引发”房奴”网友的惊呼。最近又有韩媒报道称,投资房地产已成为朝鲜部分“先富人群”的最佳理财方案。 展开更多
关键词 朝鲜 富人 最高领导人 建设工地 理财方案 房地产 住房 国际
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儿童理财产品:您买对了吗? 认领
20
作者 陈扬 《中国金融家》 2014年第6期137-138,共2页
家有宝贝,国有未来。在现代社会,尤其是在独生子女家庭,孩子是每个父母理财规划的首位和中心。面对着市面上令人眼花缭乱的各类教育基金、医疗保险、留学理财规划等金融产品,家长们又应该如何选择呢?本期《金融生活圈》推出六·一... 家有宝贝,国有未来。在现代社会,尤其是在独生子女家庭,孩子是每个父母理财规划的首位和中心。面对着市面上令人眼花缭乱的各类教育基金、医疗保险、留学理财规划等金融产品,家长们又应该如何选择呢?本期《金融生活圈》推出六·一特辑,跟您讲讲为孩子理财那些事儿。 展开更多
关键词 理财规划 独生子女家庭 医疗保险 教育金 基金定投 股市收益 定期定额投资 理财方案 票型 理财方式
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