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管窥虚假贸易融资模式及监管实践
1
作者 张朝晖 徐潇 《中国外汇》 2019年第16期38-40,共3页
贸易融资是与进出口贸易相关的资金融通行为,指银行对进出口商提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利。当国内外汇率、利率存在差异有利可图时,当经济不景气、企业贷款困难时,一些交易主体就会试图利用外汇管理存在的盲点和难点,利... 贸易融资是与进出口贸易相关的资金融通行为,指银行对进出口商提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利。当国内外汇率、利率存在差异有利可图时,当经济不景气、企业贷款困难时,一些交易主体就会试图利用外汇管理存在的盲点和难点,利用货物流与资金流不对应的形式,在没有真实性商品交易需求的背景下,虚构合同、单据等资料,借贸易融资之名,行套利套融之实。 展开更多
关键词 进出口贸易 融资模式 实践 监管 贸易融资 经济不景气 资金融通 短期融资
关注虚假贸易融资风险
2
作者 肖胜 《中国外汇》 2019年第16期44-46,共3页
贸易是一国经济增长、繁荣及包容性发展的驱动力。贸易融资作为银行对进出口贸易商提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利,可以有效缓解外贸企业资金临时性短缺,促进外贸及实体经济发展,同时也有助于带动银行跨境结算等相关金融业... 贸易是一国经济增长、繁荣及包容性发展的驱动力。贸易融资作为银行对进出口贸易商提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利,可以有效缓解外贸企业资金临时性短缺,促进外贸及实体经济发展,同时也有助于带动银行跨境结算等相关金融业务发展,其重要性不言而喻。但随着中国对外贸易规模及范围的迅速扩大,国际贸易融资方式亦呈现出前所未有的多样化、复杂性和专业化,虚假贸易融资问题及其风险也不断凸显,亟需关注和防范。 展开更多
关键词 贸易结算 融资风险 金融业务发展 包容性发展 出口贸易商 经济增长 短期融资 贸易融资
今天的债券市场如何?
3
作者 陈志武 《新华月报》 2018年第17期36-40,共5页
你已经了解到,过去的王朝苦于没有长期债券市场,一旦碰到突发战争开支,短期融资挑战就可以让王朝成为历史。那么,今天中国的债券市场如何呢?有哪些债券品种供企业融资者和投资者选择呢?前不久,小王被我说服了,知道不能把所有财... 你已经了解到,过去的王朝苦于没有长期债券市场,一旦碰到突发战争开支,短期融资挑战就可以让王朝成为历史。那么,今天中国的债券市场如何呢?有哪些债券品种供企业融资者和投资者选择呢?前不久,小王被我说服了,知道不能把所有财富压在房地产上,终于卖掉一套房子,变现800万。 展开更多
关键词 债券市场 短期融资 债券品种 投资者 融资 房地产 王朝 开支
银行信贷歧视、商业信用与民营企业“融资之谜” 预览
4
作者 马蓓丽 贲友红 《江苏理工学院学报》 2018年第3期52-59,共8页
民营企业在面临银行信贷歧视,外部融资困难时,如何有效利用商业信用这一非正式融资渠道,来探索中国民营企业的融资难题,探究民营企业的“融资之谜”。在国家采取紧缩货币政策时,民营企业在金融逆境的情况下,相较于国有企业,融资环境更... 民营企业在面临银行信贷歧视,外部融资困难时,如何有效利用商业信用这一非正式融资渠道,来探索中国民营企业的融资难题,探究民营企业的“融资之谜”。在国家采取紧缩货币政策时,民营企业在金融逆境的情况下,相较于国有企业,融资环境更加冷峻,银行信贷更加不易。虽如此,一定时期内,中国的民营企业仍蓬勃发展。研究发现:民营企业更多地以商业信用替代银行信贷的融资方式以获取短期融资来满足营运资金的需求。研究结果为新兴经济体市场中的民营企业寻求替代银行信贷等融资手段、缓解融资约束提供经验证据。 展开更多
关键词 银行信贷歧视 商业信用 短期融资 民营企业 信贷配给 替代性融资
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僵尸企业、融资方式与信息透明度 被引量:2
5
作者 曾皓 赵静 《现代财经:天津财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2018年第11期79-94,共16页
2007-2016年A股上市公司数据为样本,考察了僵尸企业的信息透明度以及不同融资方式对僵尸企业信息透明度的影响差异。研究发现,僵尸企业存在利用盈余管理降低信息透明度的机会主义行为,并且银行提供的长期债务融资会加剧这种行为,而银行... 2007-2016年A股上市公司数据为样本,考察了僵尸企业的信息透明度以及不同融资方式对僵尸企业信息透明度的影响差异。研究发现,僵尸企业存在利用盈余管理降低信息透明度的机会主义行为,并且银行提供的长期债务融资会加剧这种行为,而银行提供的短期债务融资能够缓解这种行为。僵尸企业的信息不透明会向同行业内其他非僵尸企业扩散,并且这种情况在金融发展较好的地区则更加明显。银行可以通过发放不同期限的贷款来影响僵尸企业的信息质量。研究结论可以为监管部门防范资本市场上僵尸企业"传染性"危害提供决策方面的参考。 展开更多
关键词 僵尸企业 短期融资 长期融资 信息透明度 扩散效应
评级付费模式对评级质量的影响研究 预览 被引量:1
6
作者 管超 《南京审计大学学报》 CSSCI 北大核心 2018年第5期94-102,共9页
十九大报告提出强化金融监管以及推进防风险进程。对于处于快速发展期的中国债券市场而言,有必要考虑和探析信用评级现有问题所导致债券市场信用风险的累积。因此,在理论分析投资方付费模式对评级质量的影响后,选取2010—2017年中国债... 十九大报告提出强化金融监管以及推进防风险进程。对于处于快速发展期的中国债券市场而言,有必要考虑和探析信用评级现有问题所导致债券市场信用风险的累积。因此,在理论分析投资方付费模式对评级质量的影响后,选取2010—2017年中国债券市场短期融资券、中期票据、公司债、企业债四类信用债作为研究样本,实证分析中债资信这个投资方付费评级机构对评级虚高的抑制作用。研究发现:投资方付费的中债资信所评信用债等级显著低于其他发行方付费评级机构的评级等级,且在四类信用债品种中均有出现,并在短期融资券中表现最明显,从而印证了投资方付费能够有效缓解评级虚高进而提升评级质量的观点。 展开更多
关键词 信用评级 评级虚高 发行方付费 投资方付费 债券市场 信用风险 短期融资 中债资信
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资金约束下的双物料库存决策优化
7
作者 毕功兵 宋雷 费亚磊 《工业工程与管理》 CSSCI 北大核心 2018年第3期100-106,115共8页
通过构建库存优化模型,提出一个基于供应商资金短缺前提下采购两种原材料的最优采购策略。首先利用库存水平和初始资金联合决策求解模型,得到在某一特定库存水平之内只需采购易腐原材料,在该库存水平之外需采购两种原材料的采购策略... 通过构建库存优化模型,提出一个基于供应商资金短缺前提下采购两种原材料的最优采购策略。首先利用库存水平和初始资金联合决策求解模型,得到在某一特定库存水平之内只需采购易腐原材料,在该库存水平之外需采购两种原材料的采购策略,且两种情况均考虑资金约束情形。然后在拓展中将单周期库存融资决策延伸到多周期动态库存决策。最后运用控制变量法解决决策过程中涉及到的各种成本参数和采购策略的关系。通过算例验证模型和结论的合理性。 展开更多
关键词 原材料 资金约束 短期融资 耐用原材料 易腐原材料
视窗
8
《销售与管理》 2018年第12期28-29,共2页
短贷长投是这次民企困境爆炸的导火索,但根本症结在企业家的‘头’,民企负责人自身经营素质有待提高。此前一段时期,银行有很多钱,民企跟银行签订一年的贷款合同,拿着这种短期融资去做长期投资,希望能够赚决钱。但这无异于火中取栗,到... 短贷长投是这次民企困境爆炸的导火索,但根本症结在企业家的‘头’,民企负责人自身经营素质有待提高。此前一段时期,银行有很多钱,民企跟银行签订一年的贷款合同,拿着这种短期融资去做长期投资,希望能够赚决钱。但这无异于火中取栗,到炭火中取栗子,肯定要被烫到手。等银行贷款到期,企业放出去投资的钱收不回来,资金链断裂,企业陷入困境。据我的了解,出问题的企业中,大部分都是这样的状态。很少有企业的老板意识到短贷不能拿去做长投。”——福耀玻璃集团创始人曾德旺 展开更多
关键词 银行贷款 长期投资 企业家 经营素质 贷款合同 短期融资 福耀玻璃 导火索
监管箍咒下的银行应对之道
9
作者 卡尔·冯·布伦 让·迈克·迈耶 +2 位作者 维纳伊·拉杰 卢瓦克·莱布伦 张洲洋 《金融市场研究》 2017年第2期92-95,共4页
为了确保2008年金融危机不再重演,银行业被迫面临一波又一波监管规则的改变。新监管要求的核心明确了偿债能力不足和过分依赖短期融资是导致全球金融系统危机的主要原因。这也是巴塞尔协议Ⅲ要求流动性覆盖率(liqmdity coverage ratio... 为了确保2008年金融危机不再重演,银行业被迫面临一波又一波监管规则的改变。新监管要求的核心明确了偿债能力不足和过分依赖短期融资是导致全球金融系统危机的主要原因。这也是巴塞尔协议Ⅲ要求流动性覆盖率(liqmdity coverage ratio,LCR)的原因。 展开更多
关键词 监管规则 银行业 金融危机 2008年 巴塞尔协议 金融系统 短期融资 偿债能力
现金流受限条件下供应链短期融资决策剖析 预览
10
作者 张蕾蕾 《财会月刊(中)》 北大核心 2017年第2期63-67,共5页
在竞争激烈、复杂多变的市场环境下,中小企业面临着投资回报不足、资金运作不畅、融资困难、资金链断裂等财务风险,融资困难的问题普遍存在。本文主要研究由单个制造商和单个零售商组成的二级供应链,利用报童模型,参照供应链的运作模式... 在竞争激烈、复杂多变的市场环境下,中小企业面临着投资回报不足、资金运作不畅、融资困难、资金链断裂等财务风险,融资困难的问题普遍存在。本文主要研究由单个制造商和单个零售商组成的二级供应链,利用报童模型,参照供应链的运作模式,分别研究面向制造商和零售商的最优融资策略。研究结果表明,通过制造商和零售商的融资策略银行能够获得较高的收益,同时能够提升制造商和零售商各自的利润水平。 展开更多
关键词 供应链金融 短期融资 二级供应链 报童模型
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试论出口发票融资与出口保理在银行实务中的应用
11
作者 荣红 《现代商业银行导刊》 2016年第3期62-63,共2页
近年来,随着贸易融资业务的发展,出口发票融资和出口保理的应用日益广泛,越来越多的出口企业运用出口发票融资和国际保理产品进行短期融资,从而实现了收益和风险防控的双赢目标。出口发票融资和出口保理作为贸易融资产品,既有共同... 近年来,随着贸易融资业务的发展,出口发票融资和出口保理的应用日益广泛,越来越多的出口企业运用出口发票融资和国际保理产品进行短期融资,从而实现了收益和风险防控的双赢目标。出口发票融资和出口保理作为贸易融资产品,既有共同点,又有差异性,在银行实务中的运用也具有各自的特点与优势。 展开更多
关键词 贸易融资业务 出口发票 出口保理 银行实务 应用 贸易融资产品 短期融资 国际保理
浅议商业银行票据业务风险及防范措施 预览 被引量:3
12
《现代金融》 2016年第5期8-9,共2页
当前,票据业务发展十分迅速,成为商业银行获取利润的重要途径和企业短期融资的主要手段,但同时票据业务发展也面临诸多风险,如何有效防范风险是促进业务健康发展的现实问题。本文对商业银行票据业务经营存在的风险及其原因进行了分... 当前,票据业务发展十分迅速,成为商业银行获取利润的重要途径和企业短期融资的主要手段,但同时票据业务发展也面临诸多风险,如何有效防范风险是促进业务健康发展的现实问题。本文对商业银行票据业务经营存在的风险及其原因进行了分析,对有效防范风险提出了对策建议。 展开更多
关键词 业务风险 银行票据 商业银行 防范风险 业务发展 短期融资 业务经营 企业
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人民币贬值重创宝钢股份
13
《企业决策参考》 2015年第24期17-18,共2页
人民币贬值让外币融资企业叫苦不迭,长期保持稳定盈利的宝钢股份就在本轮汇率改革中损失惨重,约20亿人民币的汇兑损失将使其前三季度净利润较去年同期下降过半。8月25日的宝钢股份2015年上半年业绩说明会上,公司总经理戴志浩表示,... 人民币贬值让外币融资企业叫苦不迭,长期保持稳定盈利的宝钢股份就在本轮汇率改革中损失惨重,约20亿人民币的汇兑损失将使其前三季度净利润较去年同期下降过半。8月25日的宝钢股份2015年上半年业绩说明会上,公司总经理戴志浩表示,“公司这次预计的汇兑损益中,已通过即期交易或小远期交易切换的美元短期融资确定的汇兑损失约12亿元,目前仍持有的暂未切换的长期融资和欧元融资按贬值后的汇率进行了重估,重估汇兑损失预计8亿元”。 展开更多
关键词 人民币贬值 宝钢股份 汇兑损失 融资企业 汇率改革 远期交易 汇兑损益 短期融资
美国三方回购市场:机制、系统性风险与监管 预览
14
作者 王蕾 仝宜 《河北经贸大学学报》 CSSCI 北大核心 2015年第5期76-80,共5页
美国三方回购市场被认为是流动性高且比较安全的短期融资市场,然而,2007-2009年的金融危机暴露了该市场的脆弱性:每日“松绑”机制和日内信用使清算银行承担了所有的交易对手方违约风险、抵押品的利率风险和市场风险,任何一方违约... 美国三方回购市场被认为是流动性高且比较安全的短期融资市场,然而,2007-2009年的金融危机暴露了该市场的脆弱性:每日“松绑”机制和日内信用使清算银行承担了所有的交易对手方违约风险、抵押品的利率风险和市场风险,任何一方违约都会造成清算银行资本比例的大幅下降,动摇市场信心,引发系统性金融危机。因此,对该市场机制进行改革、加强流动性风险管理、提高市场透明度等,将有效降低系统性风险,增强金融体系的稳定性。 展开更多
关键词 美国三方回购市场 清算银行 系统性风险 融资市场 影子银行 短期融资 每日“松绑”机制 日内信用机制 金融危机
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中小珠宝企业短期融资创新研究 预览
15
作者 陈敏 《中国经贸》 2015年第5期123-124,共2页
珠宝行业属于高端时尚行业,珠宝行业的发展能够有效带动消费,促使社会经济能够更好地发展,对整个国民经济有着十分重要的影响作用。并且珠宝行业属于劳动密集型产业,资金是保障珠宝行业顺利发展的前提,因此保障资金的充足对珠宝行... 珠宝行业属于高端时尚行业,珠宝行业的发展能够有效带动消费,促使社会经济能够更好地发展,对整个国民经济有着十分重要的影响作用。并且珠宝行业属于劳动密集型产业,资金是保障珠宝行业顺利发展的前提,因此保障资金的充足对珠宝行业来说显得尤为重要。大多数中小珠宝企业的发展资金均来自外部融资,但其实际发展过程中短期融资容易出现各种困难。因此,怎么样有效解决中小珠宝企业融资困难迫在眉睫。本文就中小珠宝企业短期融资创新研究进行了一些分析讨论,希望能够有所帮助。 展开更多
关键词 中小珠宝企业 短期融资 创新研究
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商业信用需求行业间差异及其影响动因的实证研究 预览
16
作者 李晓静 赵雅莉 聂广礼 《技术经济与管理研究》 CSSCI 北大核心 2015年第3期86-90,共5页
文章运用面板数据模型,选取我国2002-2009年沪深两市金属冶炼业和通信设备、计算机及其他电子设备制造业上市公司的财务数据作为样本作对比分析。文章从商业信用需求角度研究影响商业信用的因素,并分析这些因素对不同行业影响程度的差... 文章运用面板数据模型,选取我国2002-2009年沪深两市金属冶炼业和通信设备、计算机及其他电子设备制造业上市公司的财务数据作为样本作对比分析。文章从商业信用需求角度研究影响商业信用的因素,并分析这些因素对不同行业影响程度的差异。结果发现商业信用需求同本企业给予下游企业的商业信用供给程度显著正相关,同时金属冶炼行业和通信设备制造业对商业信用的需求程度确实有明显差异,后者的需求程度更大。商业信用供给水平、公司规模、从金融机构融资的能力以及企业的偿债能力对这两类行业具有显著影响。行业繁荣程度、公司运营情况、成长性等变量在两个行业间的影响差异较大。基于文章的结论,建议今后的研究可以进一步针对行业特性分别研究。 展开更多
关键词 商业信用 行业差异 供给与需求 短期融资
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国际贸易融资创新发展之道
17
作者 刘颖 《新金融世界》 2014年第11期22-25,共4页
所谓国际贸易融资,是指商业银行对进出口企业提供的、与进出口贸易结算相关的、基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的短期融资,是企业在贸易过程中运用各种金融工具增加现金流量的融资方式。
关键词 国际贸易融资 融资创新 进出口企业 出口贸易结算 商业银行 商品交易 短期融资 应收账款
互联网无力解决企业融资难
18
作者 刘志勤 《国际品牌观察》 2014年第5期8-9,共2页
对于互联网金融,能有效缓解中小企业特别是实体生产型企业融资难的困境,有专家不敢苟同,更不用说互联网金融正在逐步取代传统银行的作用和功能。应当看到,互联网金融对于“网内”客户,特别是那些网店的短期融资可提供有限帮助,但... 对于互联网金融,能有效缓解中小企业特别是实体生产型企业融资难的困境,有专家不敢苟同,更不用说互联网金融正在逐步取代传统银行的作用和功能。应当看到,互联网金融对于“网内”客户,特别是那些网店的短期融资可提供有限帮助,但这行不能证明互联网金融能够解决“影子银行”都无法解决的中小企业融资难的顽疾。 展开更多
关键词 生产型企业 互联网 融资 中小企业 传统银行 短期融资 金融 网店
国美电器短期融资决策分析 预览
19
作者 管振华 《对外经贸》 2014年第8期93-94,共2页
国美是我国家电零售行业的龙头,在与竞争对手的博弈中,独创了一种短期融资的新方式“类金融”,并推动了我国零售产业经营模式的创新。鉴于此,分析国美独特的短期融资方式,并通过年报数据解释“类金融”经营的优势与隐患,国美的经... 国美是我国家电零售行业的龙头,在与竞争对手的博弈中,独创了一种短期融资的新方式“类金融”,并推动了我国零售产业经营模式的创新。鉴于此,分析国美独特的短期融资方式,并通过年报数据解释“类金融”经营的优势与隐患,国美的经营方式拥有强大的议价能力,通过占款的方式获得廉价的资金,低成本的融资支持推动了企业的高速扩张,进而使供应商愿意为国美电器提供超长的账期。但同时为了延长供货商的货款账期,使国美时刻处于高负债经营状态,在竞争日趋激烈的家电市场,国美抵御风险的能力处于明显劣势。此外,这种经营方式过于依赖供货商的配合,将使国美与供货源的议价能力大幅缩水,从而影响国美的稳定经营。 展开更多
关键词 国美 短期融资 类金融 潜在隐患
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进口型能源企业短期融资策略研究——以东华能源为例 预览
20
作者 罗勇君 《财会月刊(上)》 北大核心 2014年第12期66-68,共3页
以东华能源为例,分析了进口型能源企业如何利用业务模式创新解决企业的短期融资问题。研究表明,将投资组合策略应用于进口型能源企业的短期融资之中,不仅可以抵消相关财务成本,更可以为企业整体创造可观的财务收益。"境外开立信用证下... 以东华能源为例,分析了进口型能源企业如何利用业务模式创新解决企业的短期融资问题。研究表明,将投资组合策略应用于进口型能源企业的短期融资之中,不仅可以抵消相关财务成本,更可以为企业整体创造可观的财务收益。"境外开立信用证下的进口押汇+国内投资理财"组合是投资组合策略实施的重点。 展开更多
关键词 进口型能源企业 短期融资 业务模式创新 投资组合
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